新西兰金融市场监管局”FMA,它的全名是Financial Markets Authority New Zealand。
新西兰金融市场监管局听起来离很多生活在新西兰的华人朋友很远,实际上它的权力早就“渗透”到了您日常生活的很多部分,只不过普通居民无法接触到而已。FMA在法律层面对新西兰金融市场上的证券行业、公司法律、财务报告实行完全的监管权,另外对于金融服务、外汇市场及其衍生产品和新西兰证券市场也进行监管。
同时,所有的与金融行业相关的从业人士,包括证券交易商、交易员、财务顾问、经纪人、受托人、发行人等等,也一并属于FMA的监管范围之中;举几个简单的例子,所有的新西兰银行都受到FMA的监管,所有的NZX上市公司都受到FMA的监管,您的养老金KiwiSaver的托管人(公司)也同样被FMA监管着。
新西兰金融市场监管局FMA主要业务:
FMA的业务范围很广,主要有以下的一些:
1. 为新西兰政府制定金融市场运行的政策,并进行有效的引导
2. 监测和管理金融市场的参与者,并向符合规则的对象颁发相应的牌照
3. 反洗钱、打击黑钱、打击恐怖主义资金
4. 调查金融市场,执行规定
5. 对金融市场的参与者提供信息,并进行规则教育与指导
6. 监测新西兰金融市场的运行情况,确保其健康有序
7. 接受投诉和建议,并在规定时间内给出回复
8. 对金融市场所有的行为进行监管
新西兰FMA申请的要求是:
1)更严格的管理层团队;
2)合理的商业计划与风险控制,符合AML的要求;
3)备齐财务报表;
4)100万纽币的保证金;
5)有形资产100万纽币,或年营业额的一定比率(两者取最高值);
6)或,易变现资产;
7)净有形资产的要求。